AML – KYC politika

Kovos su pinigų plovimu (AML) ir pažink savo klientą (KYC) politika Fiduryšys ®

1. Įvadas

AML ir KYC politika Fiduryšys ® siekia užkirsti kelią ir aptikti bet kokį pinigų plovimą, teroristų finansavimą ar kitą neteisėtą veiklą, užtikrinant griežtą klientų identifikavimą ir nuolatinę operacijų stebėjimą. Ši politika sukurta taip, kad atitiktų jurisdikcijose galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus Fiduryšys ® veikia.

2. Politikos tikslai

Pagrindiniai šios AML ir KYC politikos tikslai yra šie:

• Užtikrinti atitiktį Fiduryšys ® su visais susijusiais kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu įstatymais, taisyklėmis ir gairėmis.
• apsaugoti Fiduryšys ® prieš bet kokį išnaudojimą pinigų plovimo ar teroristų finansavimo tikslais.
• Įdiegti veiksmingas procedūras, skirtas identifikuoti klientus (KYC) ir įvertinti su jų veikla susijusią riziką.
• Stebėkite ir aptikkite bet kokią įtartiną veiklą ir prireikus praneškite apie tai atitinkamoms institucijoms.

3. Politikos taikymo sritis

Ši politika taikoma visiems klientams, partneriams, agentams, darbuotojams ir bet kuriam asmeniui ar subjektui, kuris naudojasi paslaugomis Fiduryšys ®. Tai apima visus siūlomus produktus ir paslaugas Fiduryšys ®, taip pat sąveika tarp Fiduryšys ® ir finansų įstaigoms ar kitoms trečiosioms šalims.

4. Žinokite savo kliento (KYC) procedūrą

4.1. Kliento identifikavimas

Fiduryšys ® reikalauja, kad visi klientai, įskaitant fizinius ir juridinius asmenis, prieš gaudami bet kokią paslaugą pateiktų reikiamą informaciją ir dokumentus, patvirtinančius savo tapatybę. Reikalinga informacija apima, bet tuo neapsiriboja:

• Fiziniai asmenys: Vardas, pavardė, gimimo data, pilietybė, dabartinės gyvenamosios vietos adresas, paso arba asmens tapatybės kortelės numeris ir patvirtinta asmens dokumento kopija.
• Juridiniai asmenys: Įmonės pavadinimas, buveinės adresas, steigimo liudijimo kopija, bendrovės įstatai, direktorių ir daugumos akcininkų vardai, pavardės ir adresai, taip pat fizinių asmenų savininkų ir įgaliotų atstovų tapatybę patvirtinantys dokumentai.

4.2. Informacijos patikrinimas

Fiduryšys ® naudoja patikimus metodus klientų pateiktai informacijai patikrinti, įskaitant, bet tuo neapsiribojant:

• Dokumentų originalų arba patvirtintų kopijų patikrinimas.
• Elektroninis patikrinimas per trečiųjų šalių duomenų bazes, siekiant patvirtinti asmens dokumentų autentiškumą.
• Papildomi asmens ar subjekto tyrimai, siekiant nustatyti jų reputaciją ir kilmę.

4.3. Dokumentacija ir įrašų saugojimas

Visus dokumentus, susijusius su kliento tapatybe, saugiai saugos Fiduryšys ® ne trumpesniam kaip penkerių (5) metų laikotarpiui po verslo santykių su klientu pabaigos. Fiduryšys ® užtikrina, kad šie duomenys būtų saugomi saugiai ir prieinami tik įgaliotiems darbuotojams.

5. Rizikos vertinimas ir nuolatinė stebėsena

5.1. Rizikos vertinimas

Fiduryšys ® įvertina su kiekvienu klientu susijusią riziką pagal tokius kriterijus kaip kliento verslo pobūdis, lėšų šaltinis, gyvenamosios vietos jurisdikcija ir bet kokie kiti galimos rizikos rodikliai. Didelės rizikos klientams gali būti taikomos papildomos peržiūros ir patikrinimai.

Veiksniai, į kuriuos atsižvelgiama vertinant riziką, yra, bet jais neapsiribojant:

• Jurisdikcijos, kurias tarptautinės organizacijos nustatė kaip didelės rizikos.
• Naudojamų teisinių struktūrų sudėtingumas.
• Prašomų produktų ir paslaugų tipai.
• Neįprasti ar sudėtingi sandoriai be akivaizdaus ekonominio motyvo.

5.2. Nuolatinis stebėjimas

Fiduryšys ® nuolat stebi klientų operacijas, kad nustatytų įtartiną veiklą. Stebėjimo procedūros apima:

• Reguliari operacijų analizė, siekiant nustatyti anomalijas.
• Tam tikras nustatytas ribas viršijančių sandorių kontrolė.
• Periodiškai peržiūrėti klientų profilius, siekiant užtikrinti, kad informacija būtų aktuali ir teisinga.
• Didelės rizikos klientų pakartotinis įvertinimas taikant sustiprintas deramo patikrinimo procedūras.

6. Pranešimas apie įtartiną veiklą

6.1. Įtartinos veiklos nustatymas

Fiduryšys ® yra dėmesingas bet kokiai veiklai, kuri gali būti įtariama pinigų plovimu arba teroristų finansavimu. Įspėjamieji ženklai apima, bet tuo neapsiribojant:

• Neįprastai didelės arba sudėtingos operacijos, kurios neatitinka įmonės ar kliento profilio.
• Atsisakymas pateikti informaciją, reikalingą tapatybei ar sandoriams patikrinti.
• Trečiųjų šalių teisinių struktūrų ar sąskaitų naudojimas be aiškios priežasties.
• Sandoriai į didelės rizikos jurisdikciją arba iš jų be galiojančio pagrindo.

6.2. Privalomas ataskaitų teikimas

Jei nustatoma įtartina veikla, Fiduryšys ® privalo nedelsiant apie tai pranešti atitinkamos jurisdikcijos kompetentingoms institucijoms. Ataskaitos bus teikiamos laikantis konfidencialumo ir profesinės paslapties įstatymų.

7. Darbuotojų pareigos ir mokymas

7.1. Atitikties grupės pareigos

Fiduryšys ® turi specialią atitikties komandą, atsakingą už šios AML/KYC politikos įgyvendinimą, operacijų stebėjimą ir įtartinos veiklos vidinių tyrimų valdymą. Ši komanda taip pat atsakinga už tai Fiduryšys ® laikosi įstatymų ir kitų teisės aktų, susijusių su kova su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu.

7.2. Mokymas ir sąmoningumas

Visi darbuotojai Fiduryšys ®, įskaitant agentus ir atstovus, reguliariai mokosi apie AML/KYC politiką, teisinius įsipareigojimus ir vidines procedūras. Šiuose mokymuose pateikiamos instrukcijos, kaip atpažinti įtartiną veiklą, kokių veiksmų imtis, jei įtariama, ir pranešimo procedūros.

8. Partnerių ir tiekėjų valdymas

8.1. Partnerių ir tiekėjų išsamus patikrinimas

Fiduryšys ® taiko griežtas deramo patikrinimo priemones, siekdamas įvertinti partnerius, agentus ir tiekėjus, su kuriais bendradarbiauja. Prieš pasirašant bet kokią bendradarbiavimo sutartį, kiekvienas potencialus partneris turi būti patikrintas.

8.2. Nuolatinis partnerių stebėjimas

Kai santykiai užsimezga, Fiduryšys ® nuolat stebi savo partnerius ir gali nutraukti bet kokią partnerystę ar bendradarbiavimą, jei aptinkama įtartinos veiklos arba veiklos, prieštaraujančios atitikties taisyklėms. Fiduryšys ® pasilieka teisę reguliariai atlikti auditą, kad patikrintų, ar jos partneriai laikosi AML/KYC standartų.

9. AML/KYC politikos nesilaikymo pasekmės

9.1. Paslaugų teikimo sustabdymas ir nutraukimas

Bet kuriam klientui ar partneriui, kuris atsisako pateikti informaciją, reikalingą tapatybei nustatyti ar atitikties patikrinimui, arba įtariamas neteisėta veikla, jų paslaugos bus nedelsiant sustabdytos arba nutrauktos iki Fiduryšys ®. Pinigai negrąžinami ir Fiduryšys ® pasilieka teisę pranešti apie įvykį kompetentingoms institucijoms.

9.2. Darbuotojų drausmės procedūros

Darbuotojai iš Fiduryšys ® kurie nesilaiko AML / KYC politikos arba nevykdo savo įsipareigojimų teikti ataskaitas, jiems bus taikomos drausminės nuobaudos, įskaitant darbo sutarties nutraukimą ir teisminius veiksmus, atsižvelgiant į pažeidimo sunkumą.

10. Politikos keitimas

Fiduryšys ® pasilieka teisę bet kuriuo metu keisti šią AML/KYC politiką, siekdama užtikrinti, kad ji atitiktų galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus. Pakeitimai įsigalios iš karto po jų paskelbimo oficialioje svetainėje Fiduryšys ®. Klientai ir partneriai kviečiami reguliariai susipažinti su politika, kad būtų informuoti apie atnaujinimus.

11. Klausimai ir kontaktai

Jei turite klausimų ar norite paaiškinti šią AML / KYC politiką, susisiekite su mūsų atitikties komanda adresu compliance[@]fidulink.com. Fiduryšys ® įsipareigoja visus prašymus nagrinėti konfidencialiai ir profesionaliai.

Paskutinį kartą atnaujinta 01/10/2024 à 00:01